超级股票操盘 Skill（super-stock-trading）

本文件是整个 Skill 包的入口。日常时间表、事件触发规则、专家调度映射、风控规则等核心编排逻辑均在此声明；细粒度 Skills 与数字人专家的完整注册表见 references/ 目录，配置项见 config.json。

一、系统架构

本 Skill 采用四层架构，自下而上依次为：数据层 → Skill 层 → 专家层 → 编排层。每一层职责单一、可独立替换，便于数据源切换与能力扩展。

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│                       编排层 (Orchestrator)                  │
│   日常时间表 · 事件触发 · 专家调度 · 风控闸门 · 任务编排       │
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│                       专家层 (Experts)                       │
│   26 位数字人专家：价值投资 / 技术操盘 / 产业链 / 宏观 / 量化   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│                       Skill 层 (Skills)                      │
│   117 个细粒度 Skill：市场分析 / 资金面 / 选股 / 财报 / 交易   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│                       数据层 (Data)                           │
│   akshare · wind_aifin_market · tushare · 公告/资讯/社区      │
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1. 数据层（Data Layer）

• akshare：开源金融数据接口，覆盖行情、资金流、龙虎榜、财报、宏观等，作为默认主数据源，无需 Key。
• wind_aifin_market：Wind 终端行情与资讯接口，用于高质量盘口、深度资金与研报数据，需 API Key（在 config.json 中配置）。
• tushare：Pro 版接口，补充财务三大表、分红送转、指数成分等结构化数据，需 Token。
• 辅助数据：交易所公告、财经资讯 RSS、社区情绪（雪球/东财股吧）、Serenity 产业链图谱。
• 所有数据源在 config.json 中统一配置，支持按字段路由与降级（主源失败自动切备源）。

2. Skill 层（Skill Layer）

共 117 个细粒度 Skill，按 15 大类组织（详见 references/skills_registry.json）：

每个 Skill 声明 tier（T1 核心 / T2 高频 / T3 按需 / T4 辅助）、data_source、trigger 触发条件，供编排层按需调用。

3. 专家层（Experts Layer）

26 位数字人专家（详见 references/experts_registry.json），每位绑定一个核心能力域与若干触发场景：

• 价值派：沃伦·巴菲特、查理·芒格、海榕君
• 技术派：王开、赵哲、魏嵬猫哥
• 产业链派：Serenity白毛股神、焦娟、吴立
• 宏观策略派：刘高畅、陶川、陈洪斌、宏观经济学家
• 量化风控派：塔勒布、聂方义、策略分析师
• 配置理财派：纳瓦尔、望京博格、基金研究员、杨业伟、银行理财专家、保险专家
• 另类：黄金研究专家、外汇研究员、i小万、魏亚妮

专家之间通过编排层进行「圆桌讨论」，输出可被风控闸门校验的结论。

4. 编排层（Orchestrator Layer）

负责：日常时间表调度、事件触发、专家↔Skill 映射、风控闸门、任务编排与日志。核心机制：

• 时间表驱动：按交易时段自动推进工作流（见第二节）。
• 事件驱动：重大事件（政策/公告/异动）触发对应专家与 Skill（见第三节）。
• 风控前置：任何交易动作在执行前必须通过 7 条风控规则校验（见第五节）。
• 日志归档：所有决策与交易记录写入 reports/ 并由 knowledge-base-assistant 归档。

二、日常时间表

盘前 07:00 – 09:15

盘中 09:30 – 15:00

盘后 15:00 – 22:00

周末

月末

三、事件触发规则

以下事件将中断或补充常规时间表，立即调度对应专家与 Skill：

四、专家调度映射

编排层根据任务类型选择主专家，并可召集辅助专家进行「圆桌」讨论：

五、风控规则（7 条）

完整规则见 references/risk_rules.md。任何交易动作执行前必须通过下列闸门；任一规则触发即阻断或调整动作。

1. 个股止损：单只标的浮亏达 −5%（默认，可在 config.json 调整）即触发止损评估，强制生成减仓/清仓建议。
2. 组合止损：账户整体回撤达 −8% 即触发组合级降仓，权益仓位上限临时下调一档。
3. 单只仓位上限：任一标的持仓市值占比不得超过 30%，超限触发再平衡提醒。
4. 单行业集中度：任一行业（申万一级）合计仓位不得超过 50%，超限触发分散化提醒。
5. 黑天鹅熔断：检测到系统性风险信号（如千股跌停、流动性骤缩）即触发风控熔断，暂停新开仓并启动对冲评估。
6. 事件前置审查：重大公告/异动发生后 30 分钟内，对应标的禁止新增仓位，须先完成事件评估。
7. 流动性约束：单笔委托量不得超过该标的近 20 日均量的 10%，避免冲击成本与流动性陷阱。

六、与 references 的关系

• references/skills_registry.json：117 个 Skill 的完整注册表（含 tier、data_source、trigger）。
• references/experts_registry.json：26 位数字人专家的完整注册表（含 role、research_area、priority）。
• references/daily_workflow.md：盘前/盘中/盘后/周末/月度/事件驱动六阶段的逐步操作手册。
• references/risk_rules.md：7 条风控规则的触发条件、执行动作与关联 Skill 详表。
• references/wealth_reports/：3 份 2026 年全球权威财富报告（莱坊 / 瑞银 / BCG），作为宏观背景与资产配置参考资源。
• config.json：数据源、API Key、自选股、风控参数与发布配置。

七、免责声明

本 Skill 仅供学习与研究使用，不构成任何投资建议。A 股市场有风险，投资需谨慎。所有交易决策与盈亏由用户自行承担。请在合法合规的前提下使用，并遵守所在地区的证券法律法规。