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Stock Fundamental Analysis

核心功能含财务健康、估值、成长性、行业对标等多维度分析,通过加权得出综合评分。典型场景包括查询企业基本面、解读财报、判断估值、对比投资价值等。输入为公司相关分析请求,输出带数据表格的Markdown结构化报告,标注数据来源及免责声明

wuritu
wuritu
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最近更新 2026-05-11 17:40:44
分类:数据依赖:代码执行 / 第三方 API应用场景:市场分析 / 报告撰写 / 财务

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执行命令安装此 skill: npx secure-skills-cli add stock-fundamental-analysis
Metadata
name
stock_fundamental_analysis
description
对上市公司进行深度基本面分析,包括财务健康度评估、估值分析、成长性分析、行业对标、财报解读,输出结构化投研报告
metadata
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股票基本面分析技能

触发条件

  • "XX公司基本面怎么样"
  • "帮我分析一下XX的财报"
  • "XX估值高不高"
  • "XX和YY哪个更值得投资"
  • "这家公司财务健康吗"

分析维度与工具调用

维度一:财务健康度评估

python3 {baseDir}/tools/health_checker.py --symbol <代码> --years 5

检查项:

检查项 健康标准 权重
资产负债率 <60% (非金融) 15%
流动比率 >1.5 10%
速动比率 >1.0 10%
经营性现金流/净利润 >0.8 15%
有息负债率 <40% 10%
应收账款周转天数 行业中位数以下 10%
商誉/净资产 <20% 10%
连续3年净利润为正 是 10%
审计意见 标准无保留 10%

输出: 0-100 财务健康评分 + 各项明细 + 风险提示

维度二:估值分析

python3 {baseDir}/tools/valuation_engine.py --symbol <代码> --method all

估值方法:

  1. PE 估值法: 当前PE vs 历史PE分位数 vs 行业平均PE
  2. PB 估值法: 当前PB vs 历史PB分位数 vs 行业平均PB
  3. PEG 估值法: PE/净利润增速,<1低估,1-1.5合理,>2高估
  4. DCF 折现模型: 自由现金流折现 → 内在价值 → 安全边际
  5. PS 估值法: 适用于高增长未盈利公司

输出: 综合估值判断(低估/合理/高估)+ 合理价格区间

维度三:成长性分析

python3 {baseDir}/tools/growth_analyzer.py --symbol <代码> --years 5

分析:

  • 营收增速(近1/3/5年 CAGR)
  • 净利润增速
  • ROE 趋势(杜邦分解:净利率×周转率×杠杆)
  • 毛利率/净利率变化趋势
  • 研发投入占比趋势
  • 市场份额变化

维度四:行业对标

python3 {baseDir}/tools/industry_comparator.py --symbol <代码> --peers auto

对标维度:

  • PE/PB/PS 对比
  • ROE/毛利率/净利率对比
  • 营收/净利润增速对比
  • 市值/市占率对比 输出: 雷达图数据 + 行业排名

维度五:财报解读

python3 {baseDir}/tools/report_parser.py --symbol <代码> --quarter latest

解读重点:

  • 营收/净利润 同比/环比变化 → 超预期/低于预期
  • 毛利率变化 → 产品竞争力
  • 费用率变化 → 管理效率
  • 现金流变化 → 经营质量
  • 关键风险:大额减值、关联交易、非经常性损益占比

维度六:股东/机构分析

python3 {baseDir}/tools/shareholder_tracker.py --symbol <代码>

追踪:

  • 十大股东变化(增/减持)
  • 北向资金持仓变化
  • 公募基金重仓变化
  • 高管增减持记录
  • 股权质押比例

综合评分体系

维度 权重 评分范围
财务健康度 25% 0-100
估值合理性 25% 0-100
成长性 25% 0-100
行业竞争力 15% 0-100
机构认可度 10% 0-100

综合评分 = Σ(维度评分 × 权重)

输出规范

  • Markdown 结构化报告,包含数据表格
  • 明确标注数据来源和截止日期
  • 必须包含⚠️免责声明:基本面分析仅供参考,不构成投资建议
  • 对不确定的结论标注置信度(高/中/低)