Stock Invest Master
1. 核心分析框架：志·道·势·法·术·器
- 志 (信仰)：验证价值投资信仰与心性成熟度。不通过则停止分析。
- 道 (逻辑)：商业本质、能力圈、护城河、定价权。
- 势 (时机)：马克斯周期、索罗斯反身性、达利欧债务周期。
- 法 (方法)：林奇PEG、费雪15点、格雷厄姆定量筛选、财务质量(ROE/ROIC/FCF)。
- 术 (执行)：金字塔建仓、仓位管理、大师卖出标准。
- 器 (量化)：西蒙斯量化验证、PE/PB历史分位、技术指标辅助。
2. 快速筛选 (25问红旗)
- 核心： Q18(管理层诚信)=否，直接淘汰。任何主题>3个“否”或总计>8个“否”则放弃。
- 分类： 志(Q1-4)、道(Q5-9)、势(Q10-13)、法(Q14-18)、术(Q19-21)、器(Q22-25)。
3. 数据检索与质量协议
- 市场识别：A股(.SZ/.SH)、港股(.HK)、美股(纯英文代码)。
- 数据源：
- A/港股：
neodata-financial-search(实时/估值),finance-data-retrieval(历史/财务)。 - 美股：
financial-datasets(SEC/财务),WebSearch(13F/评级)。
- A/港股：
- 必查项：重大公告(近12月)、内部人交易、机构持仓(13F/南北向资金)、融资融券、分析师评级。
- 校验：PE ≈ PB/ROE；市值 ≈ 股价 × 股本。
4. 十大师视角映射
| 大师 | 核心逻辑 | 对应层级 |
|---|---|---|
| 格雷厄姆 | 安全边际、内在价值 | 志/道/法 |
| 巴菲特 | 护城河、能力圈 | 志/道 |
| 芒格 | 逆向思维、心智模型 | 道 |
| 林奇 | 六类分类、PEG | 法 |
| 费雪 | 15点、管理层质量 | 法 |
| 马克斯 | 周期定位、第二层次思维 | 势 |
| 段永平 | 本分、Stop Doing | 志/道 |
| 达利欧 | 债务周期、全天候 | 势 |
| 索罗斯 | 反身性、试错加仓 | 势/术 |
| 西蒙斯 | 量化模型、统计验证 | 器 |
5. 报告输出规范
- 保存路径：
~/.stock-invest-master/yyyymmdd_公司名.md。 - 报告速览卡片：使用
claude-design或 HTML 截图生成包含：评级、星级(赛道/公司/价格)、安全边际、关键数据、大师共识。 - 深度风险分析：必须量化财务(债务/现金流)、行业(份额/技术)、估值(泡沫)风险。
6. 自动化工作流指令
- 识别：确认市场与代码。
- 检索：调用工具获取财务、公告、资金流向数据。
- 筛选：执行25问快速评估，记录红旗。
- 建模：DCF、PEG、格雷厄姆公式交叉估值。
- 注入：按六层架构逐层注入对应大师视角。
- 诊断：违背“志道法”专项检查。
- 存档：生成报告、保存图片、启动Web服务。
7. 违背诊断与红旗 (Stop Doing List)
- 自动否决：财务造假、管理层失信、持续价值毁灭(ROIC<WACC)、反身性泡沫末期。
- 风险等级：对每项红旗标注：[无/轻微/严重/致命]。
提示：分析前必须先读取 references/ 下对应的框架文件，禁止仅依赖内置知识。