A股个股诊断 (Stock Diagnosis)
概述
采用自上而下(Top-Down) 三层分析法：
宏观层 → 行业层 → 个股层 → 综合诊断
工作流程
Step 1: 宏观分析
- 调用
china-macro-climate技能进行中国宏观景气分析 - 获取完整的宏观分析结果
- 将完整的宏观分析报告原样输出到最终报告的第二部分
Step 2: 行业分析
- 确定该股票所属的申万一级行业
- 可通过 mx-finance-data 查询该股票的行业归属
- 调用
industry-diagnosis技能进行行业诊断 - 获取完整的行业分析报告
- 将完整的行业分析报告原样输出到最终报告的第三部分
Step 3: 个股分析（四维度）
从以下四个维度对个股进行全面分析，每个维度必须逐项展开：
| 维度 | 权重 | 核心问题 |
|---|---|---|
| 基本面 | 35% | 公司质地如何？估值合理吗？ |
| 技术面 | 25% | 当前价格趋势和位置如何？ |
| 资金面 | 20% | 聪明钱在买还是卖？ |
| 消息面 | 20% | 近期有什么催化或风险？ |
3.1 基本面分析
| 子项 | 指标 | 数据源 | 分析要点 |
|---|---|---|---|
| 盈利能力 | ROE(TTM)、毛利率、净利率、营收/利润增速 | mx-finance-data 财报 | 是否持续改善？与行业对比如何？ |
| 估值水位 | PE(TTM)、PB、PS、PE/PB历史分位(近5年) | mx-finance-data 估值 | 处于历史什么位置？贵还是便宜？ |
| 成长性 | 营收CAGR(3年)、归母净利润CAGR(3年) | mx-finance-data | 增速是否在加速/减速？ |
| 财务健康 | 资产负债率、经营现金流/营收比、应收账款周转 | mx-finance-data | 是否有暴雷风险？ |
| 股东回报 | 股息率、分红率、回购计划 | mx-finance-data + 公告 | 是否重视股东回报？ |
| 机构覆盖 | 卖方覆盖家数、盈利预测调整方向 | mx-finance-data | 市场共识如何？ |
3.2 技术面分析
| 子项 | 指标 | 数据源 | 分析要点 |
|---|---|---|---|
| 趋势 | MA5/10/20/60/120排列 | mx-finance-data K线 | 多头/空头/盘整？ |
| 动量 | RSI(14)、KDJ、MACD | mx-finance-data 技术指标 | 超买还是超卖？金叉死叉？ |
| 量价 | 成交量同比变化、量价配合 | mx-finance-data 行情 | 放量还是缩量？健康吗？ |
| 支撑/压力 | 前高/前低、筹码密集区 | mx-finance-data + K线 | 关键价位在哪？ |
| 形态 | K线组合、通道形态 | K线图形 | 头肩顶/W底/旗形？ |
| 相对强弱 | vs 所属行业指数、vs 沪深300 | 计算 | 跑赢板块还是跑输？ |
3.3 资金面分析
| 子项 | 指标 | 数据源 | 分析要点 |
|---|---|---|---|
| 北向资金 | 近5日/20日/60日北向净流入 | mx-finance-data 北向数据 | 外资在买还是卖？ |
| 主力资金 | 超大单/大单净流入(近5日) | mx-finance-data 资金流向 | 机构在吸筹还是出货？ |
| 融资余额 | 融资余额变化 | mx-finance-data | 散户杠杆方向？ |
| 大宗交易 | 大宗交易折溢价、成交量 | 交易所公开数据 | 有无机构大宗接盘？ |
| 股东增减持 | 近3月董监高/大股东增减持 | 公司公告 | 内部人怎么看？ |
3.4 消息面分析
| 子项 | 指标 | 数据源 | 分析要点 |
|---|---|---|---|
| 近期公告 | 业绩预告/快报/正式财报 | 公司公告/mx-finance-data | 超预期还是低于预期？ |
| 新闻舆情 | 正面/负面新闻热度 | web_search | 舆论环境如何？ |
| 政策影响 | 行业政策对公司影响 | web_search | 政策利好还是利空？ |
| 机构研报 | 近期研报观点变化 | mx-finance-data 研报 | 券商上调/下调评级？ |
| 业绩催化剂 | 未来3个月业绩催化事件 | 公司日历/行业日历 | 有什么值得期待的事件？ |
Step 4: 综合诊断
将三层分析结果汇总，给出最终判断：
个股综合评分 = 宏观得分(10%) + 行业景气度得分(25%) + 个股四维得分(65%)
个股四维得分 = 基本面×35% + 技术面×25% + 资金面×20% + 消息面×20%
输出格式（严格模板 — 不可省略任何子项）
标题行：
# 📈 个股诊断：XXX（XXXXXX.SZ/SH/BJ）
**YYYY-MM-DD**
一、综合诊断结果
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 投资星级 | ★★★★★ / ★★★★☆ / ★★★☆☆ / ★★☆☆☆ / ★☆☆☆☆ |
| 投资操作建议 | 买入/增持/持有/减持/卖出 + 一句话核心逻辑 |
| 简要综合诊断结论 | 综合宏观+行业+个股三层面分析结论（3-5行） |
二、宏观分析
此处原样输出调用 china-macro-climate 技能返回的完整宏观分析报告，不可省略。
三、行业分析
此处原样输出调用 industry-diagnosis 技能返回的完整行业分析报告，不可省略。
四、个股分析
4.1 基本面分析
盈利能力
| 指标 | 当前值 | 行业平均 | 判断 |
|---|---|---|---|
| ROE(TTM) | XX% | XX% | 高/中/低 |
| 毛利率 | XX% | XX% | 高/中/低 |
| 净利率 | XX% | XX% | 高/中/低 |
| 营收增速(最近年报) | XX% | XX% | 加速/减速/稳定 |
| 归母净利润增速(最近年报) | XX% | XX% | 加速/减速/稳定 |
分析结论：（文字）
估值水位
| 指标 | 当前值 | 近5年分位 | 判断 |
|---|---|---|---|
| PE(TTM) | XXx | XX% | 低估/合理/高估 |
| PB | XXx | XX% | 低估/合理/高估 |
| PS(TTM) | XXx | XX% | 低估/合理/高估 |
分析结论：（文字）
财务健康
| 指标 | 当前值 | 行业平均 | 安全/风险 |
|---|---|---|---|
| 资产负债率 | XX% | XX% | ✅/⚠️/🔴 |
| 经营现金流/营收 | XX% | XX% | ✅/⚠️/🔴 |
| 应收账款周转天数 | XX天 | XX天 | ✅/⚠️/🔴 |
分析结论：（文字）
基本面综合评分：XX/100
| 子项 | 得分 | 依据 |
|---|---|---|
| 盈利能力 | XX | （简述） |
| 估值水位 | XX | （简述） |
| 成长性 | XX | （简述） |
| 财务健康 | XX | （简述） |
| 股东回报 | XX | （简述） |
4.2 技术面分析
趋势判断
| 维度 | 数据 |
|---|---|
| 最新价 | XX.XX元 |
| 今日涨跌 | +X.XX% / -X.XX% |
| MA排列(5/10/20/60/120) | 多头/空头/交叉排列 |
| 短期趋势 | ⬆️ 向上 / ➡️ 横盘 / ⬇️ 向下 |
动量分析
| 维度 | 数据 |
|---|---|
| RSI(14) | XX（超买>70 / 中性 / 超卖<30） |
| MACD | DIF:XX DEA:XX 金叉/死叉/粘合 |
| KDJ | K:XX D:XX J:XX |
量价分析
| 维度 | 数据 |
|---|---|
| 今日成交量 | XX万手 |
| 20日均量 | XX万手 |
| 量价配合 | 放量上涨/放量下跌/缩量上涨/缩量下跌 |
支撑/压力
| 类型 | 价位 | 说明 |
|---|---|---|
| 近期支撑位 | XX.XX元 | 前低/筹码峰/均线 |
| 近期压力位 | XX.XX元 | 前高/筹码峰/均线 |
技术面综合评分：XX/100
| 子项 | 得分 | 依据 |
|---|---|---|
| 趋势 | XX | （简述） |
| 动量 | XX | （简述） |
| 量价配合 | XX | （简述） |
| 支撑/压力 | XX | （简述） |
| 相对强弱 | XX | （简述） |
4.3 资金面分析
| 维度 | 近5日累计 | 近20日累计 | 方向判断 |
|---|---|---|---|
| 北向资金净流入 | +/-XX万股/万元 | +/-XX万股/万元 | 买入/卖出/震荡 |
| 主力(超大单+大单)净额 | +/-XX万元 | +/-XX万元 | 吸筹/出货/分歧 |
| 融资余额变化 | +/-XX万元 | +/-XX万元 | 加杠杆/去杠杆 |
| 大宗交易 | 折溢价X% / XX万股 | — | 乐观/悲观/中性 |
资金面综合评分：XX/100
| 子项 | 得分 | 依据 |
|---|---|---|
| 北向资金 | XX | （简述） |
| 主力资金 | XX | （简述） |
| 融资余额 | XX | （简述） |
| 股东增减持 | XX | （简述） |
4.4 消息面分析
| 子项 | 内容 | 影响方向 |
|---|---|---|
| 近期公告 | （业绩预告/财报/重大合同等） | 🟢/🟡/🔴 |
| 新闻舆情 | （媒体报道/网络热度） | 🟢/🟡/🔴 |
| 政策影响 | （行业政策变化） | 🟢/🟡/🔴 |
| 机构研报 | （最近1个月券商评级变化） | 🟢/🟡/🔴 |
| 业绩催化剂 | （未来3个月的催化事件） | 🟢/🟡/🔴 |
消息面综合评分：XX/100
| 子项 | 得分 | 依据 |
|---|---|---|
| 近期公告 | XX | （简述） |
| 新闻舆情 | XX | （简述） |
| 政策影响 | XX | （简述） |
| 机构研报 | XX | （简述） |
| 催化剂预期 | XX | （简述） |
4.5 个股四维合成
| 维度 | 评分 | 权重 | 加权得分 |
|---|---|---|---|
| 基本面 | XX/100 | 35% | XX |
| 技术面 | XX/100 | 25% | XX |
| 资金面 | XX/100 | 20% | XX |
| 消息面 | XX/100 | 20% | XX |
| 个股综合 | 100% | XX/100 |
五、综合诊断汇总
| 层次 | 评分 | 权重 | 加权得分 |
|---|---|---|---|
| 宏观景气度 | XX/100 | 10% | XX |
| 行业景气度 | XX/100 | 25% | XX |
| 个股四维综合 | XX/100 | 65% | XX |
| 最终综合评分 | 100% | XX/100 | |
| 投资星级 | ★★★★★ / ★★★★☆ / ★★★☆☆ / ★★☆☆☆ / ★☆☆☆☆ | ||
| 投资操作建议 | 买入 / 增持 / 持有 / 减持 / 卖出 |
最终结论：（3-5行综合判断）
关键风险提示：（2-3项最主要风险）
参考技能：chinamacro-climate(宏观) | industry-diagnosis(行业)